Rex Finance · Divisi FinanceManagement Financial Report
Ivosights
Budget 2027
Sales per bulan
Budget 2027Budget 2026
PBT per bulan
Analisa & komentar analis ringkas, dihitung dari angka skenario
Sales per produk kontribusi tiap produk
Perbandingan dengan 2026 Budget 2027 vs Budget & Actual 2026
Actual 2026 berisi data yang sudah tercatat di file (Jan–Agu).
Asumsi & pengisian cepat OPEX, Tax, target GPM, bonus
Asumsi OPEX & Tax % dari Sales bulan berjalan (Tax: % dari PBT setahun). Total setahun = % × Sales setahun, lalu dibagi per bulan mengikuti pola Sales.
Target GPM %
Menimpa angka bulanan P,T,E, Research and Development, IT, Building, Other, Komisi, Income, Other Exp, dan Tax di skenario ini.
Bonus karyawan Asumsi bonus flat per bulan (Jan–Des), masuk ke Staff cost. Dipakai skenario "Optimis + Bonus" (default Rp 100 juta/bulan = Rp 1,2 M setahun).
Isi 0 untuk meniadakan bonus. Tax ikut dihitung ulang; angka per bulan bisa diedit langsung di baris Bonus.
Detail OPEX mengikuti Actual 2026 Tiap akun GL = Actual 2026 bulan yang sama × (1 + kenaikan). Sep–Des (belum ada Actual) = rata-rata Jan–Agu akun itu × (1 + kenaikan). Saldo negatif (reversal) dihitung 0. Berlaku untuk P,T,E, IT, Building, Other (Research and Development tidak ikut, tetap nilai budget); total pos = jumlah akun. Staff cost OPR/Admin tetap dari payroll.
%
Komentar per pos catatan kenapa naik/turun; ikut ke PPT dan Excel
Format GL: kolom Akun, Bulan (1–12, tanggal, atau Jan–Des), dan Jumlah (atau Debit dan Kredit). Kolom Pos opsional (mis. P,T,E, IT, Building); bila kosong, akun dipetakan otomatis dari namanya.
Analisa & rekomendasi tindakan
Neraca awal (31 Des 2026) Isi dari neraca audit/closing; berlaku untuk semua skenario.
Asumsi arus kas
DSO = rata-rata hari piutang, DPO = rata-rata hari utang usaha (atas COGS + OPEX tunai). Penyusutan otomatis diambil dari rincian Other (Depreciation & amortization) bila tidak diisi.
Penjualan & COGS per produk
Sales actualCOGS actualSales budgetCOGS budget
GPM actualGPM budgetTarget 41% (2027)
Sales per bulan: Actual vs Budget
ActualBudget
PAT per bulan: Actual vs Budget
ActualBudget
Target per BD
Target per AM
Tren margin bulanan
GPM %Operating margin %NPM %
Titik impas (break-even)
Perbandingan antarskenario & Actual Budget dihitung
Definisi rasio memakai rumus standar analisa laporan keuangan. Biaya staf, OPEX, dan beban lain dianggap biaya tetap; COGS dianggap biaya variabel.
Rekap Sales per produk (Recurring + Tambahan)
Rex Finance · Budget 2027 PT Ivonesia Solusi Data